美国运通利用初创公司 BodesWell 扩展财务规划

据报道，在一家名为BodesWell的七人初创公司的帮助下，美国运通正在涉足财务规划。

本周，这家信用卡巨头推出了其首款自助数字财务规划工具的试点，名为“我的财务计划(MFP)”。为期六个月的试点于7月11日开始，约有25,000名美国运通卡会员。

美国运通于2020年底通过其风险投资部门AmexVentures悄悄投资了BodesWell。从那以后，这家金融服务巨头与这家小型初创公司合作，为其用户开发财务规划工具。新产品旨在让用户全面了解他们的财务状况，并帮助他们制定和实现主要的生活目标，例如买房或退休。

TechCrunch与AmexVentures负责新产品投资和战略的JuliaHuang以及BodesWell联合创始人兼首席执行官MatthewBellows进行了交谈，以了解更多细节。

两人实际上是在2019年一起在一个小组任职时认识的。

“我被这样一个事实所吸引，它不是一个综合储蓄工具，而是一个全面的工具，可以了解您的整体财务状况，可用于规划您生活决策的财务影响，”黄告诉TechCrunch。

在决定投资BodesWell之前，黄说美国运通风险投资公司——随着时间的推移支持了70多家初创公司——已经“非常广泛地评估了这个领域”。

Huang将Bellows和他的员工介绍给了美国运通的数字实验室团队，他们开始共同为美国运通客户开发专门的产品。（虽然Bellow位于波士顿，但他说这家初创公司是“全球分布的”。）

“我们的目标是通过提供详细的见解和预测来帮助我们的持卡人进行整体规划，从而使我们的持卡人的财务规划民主化，”她告诉TechCrunch。

Bellows于2019年初创立了BodesWell，其目标是让客户和客户能够制定自己的财务计划。

“很多财务规划软件都是针对财务顾问的，并要求他们运行它，”他说。“因此，大多数人无法从财务规划中受益……我们希望将福利扩大到更多人。”

黄说，BodesWell将指导用户制定财务计划，如果他们通过Plaid与其他财务信息同步，使其“实时更新”，效果会更好。

该工具“考虑了收入、资产、费用和负债——现金流的整体情况，以便用户可以拖放来计划生活事件，”贝娄说。

估计有8500万美国家庭由于各种原因没有财务规划师——包括不信任规划师的意图或只是对这个过程感到不知所措。

该产品在试点阶段是免费的，美国运通尚未确定之后是否会对其收费。

“我们首先衡量的是产品对我们客户的参与度和功能，”黄告诉TechCrunch。“我们希望确保产品引起共鸣，并且我们对产品进行迭代以确保它对更广泛的人群有益。我们的主要目标是让我们的客户使用它并发现它有价值。”

她补充说，AmexVentures已与其三分之二以上的投资组合公司建立了“某种程度的合作伙伴关系”。

“我们试图以这种方式与我们的投资组合互动，为我们的创业生态系统提供价值，”黄说。

BodesWell此前已从CleoCapital、ExVentures、Riot.vc、GritCapital和ArgonCapital等投资者以及HubSpot首席执行官BrianHalligan和Kintent首席执行官SravishSridhar等天使投资人那里筹集了约150万美元。